Apakah Polis Anda Sudah Sesuai Kebutuhan, Keinginan, dan Perkembangan?

Rata-rata setiap orang saat ini sudah memiliki minimal 1-2 polis asuransi. Namun polis pertama biasanya diambil bukan berdasarkan kemampuan optimal — melainkan saat kita masih baru berkenalan dengan produk, perusahaan asuransi, dan agen yang melayani kita.

Akibatnya, rata-rata polis pertama belum benar-benar mempertimbangkan profil risiko, kebutuhan uang pertanggungan berdasarkan jumlah anggota keluarga, proporsi income atau pengeluaran rutin, dan berbagai aspek penting lainnya. Polis pun dibiarkan berjalan tanpa pernah di-review ulang.

Banyak orang enggan bahkan menolak untuk meninjau ulang polis mereka — khawatir akan ditawari produk baru. Padahal, perkembangan produk dan solusi asuransi begitu cepat, sehingga idealnya portofolio proteksi kita dan keluarga perlu direview setidaknya setiap 1-2 tahun sekali.

Cek Cepat Polis Anda dengan 12 Pertanyaan Berikut:

1. Apa tujuan awal pembukaan polis (rawat inap & operasi, income & asset, bisnis & orang kunci, atau waris & wakaf)?
2. Apakah polis masih berjalan kurang atau lebih dari 2 tahun?
3. Siapa saja Pemegang Polis, Tertanggung, Penerima Manfaat, dan Kontributornya?
4. Area risiko apa saja yang dicover (meninggal dini, sakit kritis, cacat, atau hidup terlalu lama)?
5. Berapa besar Uang Pertanggungan dibanding income atau biaya hidup tahunan Anda?
6. Sampai kapan Masa Pertanggungan berlaku (masa produktif atau purnabakti)?
7. Apa syarat pencairan Uang Pertanggungan (rawat inap, sakit kritis, cacat, atau meninggal)?
8. Berapa lama jangka waktu penyetoran premi (seumur hidup atau semasa produktif)?
9. Apakah polis diambil melalui Agency atau Bancassurance?
10. Apakah polis berupa Polis Individu atau Polis Korporat (kumpulan)?
11. Apakah polis berupa produk Tradisional (Term Life) atau Unit Link (Whole Life)?
12. Apa mekanisme/akad polis: Risk Transfer atau Risk Sharing (syariah)?

Anda mungkin belum menguasai seluruh jawaban di atas — dan itu wajar. Tim MitraVision siap mendampingi, mengedukasi, dan membantu meningkatkan literasi Anda terhadap portofolio polis asuransi yang dimiliki. Keputusan untuk melakukan review hari ini bisa menjadi langkah penting menuju proteksi keuangan yang optimal, sesuai profil risiko Anda dan keluarga.

Ditulis oleh Tim MitraVision — Agency Allianz.